사회초년생을 위한 투자 strategy
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작성일 23-01-11 14:15
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여기서는 아직 사회 초년생들의 투자 정보 확보 능력이 미흡하다는 판단 하에 이들이 쉽게 이용할 수 있는 은행 상품 위주로 추천하였다. 사회 생활 초반의 일정기간 동안은(약 3년 정도로 가정) 목돈을 마련하고 이를 종자돈 삼아, 그 돈을 운용하는데 중점을 두게 될 것이므로 이러한 방법의 차이에 따라 적합한 상품을 골라야 한다.
상품 종류 특 징
1.정기적금 定義(정의):일정한 기간마다(보통 1달) 일정한 금액을 은행에 예치하고 만기가 되었을 때 이자와 함께 적립한 돈을 되찾는 상품
특징: 만기 이자 지급식
2.주택 청약부금 定義(정의): 민영주택 또는 민간건설 중형국민주택을 분양 받기 원하는 자에 대하여 분양우선순위를 부여하기 위해 주택건설촉진법 및 주택공급에 관한 규칙 등에 의거 판매하는 목적부 적금
가입대상: 주택건설지역에 거주하는 만 20세 이상의 개인 ,만20세 미만의 세대주인 경우 가입 가능
(단, 단독세대주는 가입 불가)
세금우대내용: 일반과세/세금우대 및 생계형 선택 가능
3.주택 청약예금 定義(정의): 거주지역별 희망주택 면적에 따른 예치금액을 가입 시 일시에 예치하고, 일정기간이 경과하면 민영주택(85㎡이하 가입자는 민간건설중형국민주택 포함) 청약우선권이 부여되는 정기예금
가입대상: 주택청약적금과 동일
4.청약저축 定義(정의): 적금형식으로 매월 정해진 날에 저축금을 순위별로 정해진 기간 이상 저축하면 국민주택(민간건설 중형 국민주택 포함) 청약우선권이 부여되는 저축
가입대상:
-당해 주택건설지역에 거주하는 무주택세대주로서 1세대 1계좌에 한하며, 20세 미만인 단독세대주는 가입 불가
-60세 이상 또는 장애인인 직계존속을 부양하는 호주승계예정자는 세대주가 아…(skip)
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사회초년생을 위한 투자 strategy
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다.
1. 프로젝트의 목적 및 대상
2. 목돈 마련 및 운용
3. 기간에 따른 투자
4. 위험에 따른 투자
5. 최근투자동향
II. 목돈 마련 및 운용
1. 목돈마련
목돈마련과 목돈운용에 따른 투자상품의 분류
개인의 투자 목표(goal)를 설정하고 이를 달성하기 위해서는, 우선 목돈을 마련하여 종자돈을 만들고, 체계적인 分析을 통해 목돈운용을 위한 투자계획을 세워야 한다.
